每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自成都    

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自成都

2014年12月12日，由每日經(jīng)濟新聞報社舉辦的 “2014中國金融發(fā)展論壇暨第五屆金鼎獎榮譽盛典”在上海舉行。四川信托憑借快速的業(yè)務增長、優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)及持續(xù)增強的綜合實力，榮獲“年度最具競爭力信托公司”大獎。

本屆“金鼎獎”聯(lián)合權威學術機構西南財經(jīng)大學信托與理財研究所主辦，以“深改革·新機遇”中國金融發(fā)展為主題，面向商業(yè)銀行、信托、基金、證券、保險等財富管理領域。依托學術機構海量數(shù)據(jù)，運用科學的模型和研究方法，為中國高端投資者提供一份公正權威的金融理財產(chǎn)品、品牌和機構榜單。

四川信托獲得“年度最具競爭力信托公司”獎，得益于卓越的公司綜合實力。截至2014年三季度末，四川信托累計管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾5000億元，存續(xù)管理信托資產(chǎn)逾2600億元，凈資產(chǎn)達到40億元，累計為投資人創(chuàng)造收益逾400億元，綜合實力在信托行業(yè)內名列前茅。四川信托自2010年成立至今不到四年時間，在傳統(tǒng)業(yè)務發(fā)展模式中成效顯著。

隨著經(jīng)濟環(huán)境下行，加之泛資管管理背景下，我國金融格局正在向混業(yè)經(jīng)營轉變。雖然信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模再創(chuàng)歷史新高，邁入“十萬億后時代”，但是行業(yè)整體增速趨緩。信托行業(yè)結束了高速增長階段，過渡到行業(yè)轉型升級階段，以尋求新的利潤增長點。

今年年初，銀監(jiān)會下發(fā)《關于信托公司風險監(jiān)管的指導意見》（99號文），成為信托行業(yè)轉型的推動力。面對“泛資管時代”的變革，四川信托率先打出轉型牌，積極向專業(yè)的財富管理公司布局，傾力打造“錦繡財富”品牌?；貧w“受人之托，代人理財”的信托本源。

四川信托副總裁嚴整在論壇上表示，中國私人財富市場蘊含著可觀的增長潛力和巨大的市場價值，毫無疑問，未來十年將是中國私人財富管理業(yè)務發(fā)展的 “黃金十年”，而信托正逐漸成為中國財富管理市場的中堅力量。

根據(jù)波士頓咨詢公司發(fā)布的《2014年全球財富報告》顯示，近年來中國私人財富增長勢頭強勁，截至2013年已高達22萬億美元，僅次于美國，位居世界第二。隨著中國經(jīng)濟實力的崛起，中國個人財富的迅速增長將成為推動財富管理行業(yè)發(fā)展的引擎。

信托擁有最有利于財富管理制度基因，信托公司作為唯一可以橫跨資本、貨幣、實業(yè)三大領域的金融機構，能充分體現(xiàn)財產(chǎn)傳承智慧，可以把資金、股權、債權、房地產(chǎn)等財富形式都納入信托財富管理框架內，并實現(xiàn)信托財產(chǎn)和個人其他財產(chǎn)的隔離，從而進行專業(yè)化運營管理。財富管理業(yè)務也必將成為信托業(yè)務的新藍海。

嚴整表示，“信托公司在財富管理市場未來的創(chuàng)新方向，應該是順應客戶需求的變化而靈活轉變，通過合理的制度安排與巧妙設計，為客戶量身訂制個性化的綜合化服務方案。服務方案不僅僅包括資產(chǎn)配置方面，也需要考慮公司客戶非收益的需求。比如他們自身的旅游、收藏、公益慈善方面的需求，家族財富傳承的需求，家族企業(yè)治理的需求等。我們需要實現(xiàn)真正的財富管理理念的轉變。這種理念的核心就是從客戶的需求出發(fā)，為客戶打造極佳用戶體驗的產(chǎn)品，增加客戶黏性?！?/p>

四川信托推出的“錦繡財富”是對服務模式和產(chǎn)品體驗的全新升級，將信托業(yè)傳統(tǒng)的“以產(chǎn)定銷”轉型為“以銷定產(chǎn)”模式，在信托業(yè)內也處于領先水平。

據(jù)了解，“錦繡財富”以客戶關系為核心，以服務體驗為主線，定位于國內最專業(yè)的財富管理和金融咨詢服務平臺。錦繡財富平臺細分為四大板塊，分別是開放的產(chǎn)品資訊平臺、專業(yè)化資產(chǎn)管理平臺、家族財富定制平臺和高端投資者俱樂部。平臺功能細分將為客戶提供專業(yè)化、個性化、多元化的理財資訊、資產(chǎn)管理和家族財富管理服務。在努力實現(xiàn)客戶財富保值增值的前提下，錦繡俱樂部也將專注于為客戶提供會員尊享服務，在健康醫(yī)療、子女教育、投資收藏、旅游休閑等多方面為客戶搭建一個交流與活動平臺，提供貼心關懷和周到服務。

為豐富產(chǎn)品線，在謀求業(yè)務轉型的過程中，四川信托今年的信托業(yè)務除了繼續(xù)開展傳統(tǒng)的房地產(chǎn)業(yè)務之外，還大力發(fā)展證券投資類信托產(chǎn)品，實現(xiàn)資產(chǎn)配置布局。

據(jù)Wind的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年三季度，四川信托在證券投資類產(chǎn)品的發(fā)行中一躍成為這一業(yè)務領域的“黑馬”。四川信托陽光私募的發(fā)行數(shù)量為50只，總規(guī)模高達59.5億元。在發(fā)行規(guī)模上，四川信托已躍居行業(yè)第一位，發(fā)行數(shù)量上也位居行業(yè)第四位。

在未來財富管理的商業(yè)模式上，四川信托主張信托應該發(fā)揮整合資源的能力和優(yōu)勢，加強金融機構之間的合作。

嚴整表示，“信托公司應該通過開放式的方式讓專業(yè)的機構去做專業(yè)的事情。未來信托公司應和其他機構在競爭中尋求合作，在合作中謀求發(fā)展，同時打造專屬自己的品牌，比如我們四川信托最近打造的‘錦繡財富俱樂部’就是這樣的一個嘗試，希望能夠塑造一個財富管理平臺，更好地為我們的客戶建立多元化的產(chǎn)品服務體系?！?/p>

據(jù)了解，四川信托在財富管理領域的布局不僅在業(yè)務層面尋求創(chuàng)新，在信托模式“觸網(wǎng)”方面也有新的嘗試，借助互聯(lián)網(wǎng)或者移動互聯(lián)網(wǎng)集聚客戶的思維開展財富管理業(yè)務。

嚴整表示，信托在財富管理時代需要善于跨界借助他人之勢來促進自我發(fā)展。作為當前發(fā)展勢頭較猛、更新速度較快的互聯(lián)網(wǎng)和移動互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)開始滲透到我們生活的各個角落。信托應該借助互聯(lián)網(wǎng)渠道效率的優(yōu)勢提升財富管理服務。時代在變，經(jīng)濟在變，財富管理行業(yè)在變，而我們資管機構如果不能順勢而變，必將隨時間推移被淘汰。也許這種創(chuàng)新對企業(yè)的變革是巨大的，但是只要是符合客戶需求的改進創(chuàng)新，都能為信托在資管行業(yè)屹立不倒提供源動力。