每經(jīng)編輯 每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 陳玉靜 記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 陳玉靜 記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然

繼7家信托公司被銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)出罰單后，又有一家信托公司被罰。

近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海銀監(jiān)局在官網(wǎng)對(duì)中泰信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中泰信托）開(kāi)出一張罰單，緣由是2015年中泰信托通過(guò)自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，同時(shí)，該公司未采取有效措施，放任借款人將貸款資金用于股票交易。上海銀監(jiān)局依據(jù)相關(guān)規(guī)定責(zé)令其改正，并罰款90萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者依據(jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，這也是年內(nèi)信托公司所領(lǐng)的最大一筆罰單。同時(shí)，數(shù)據(jù)顯示，截至2016年底，中泰信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為531億元，在68家信托公司中排名59位。

對(duì)于上述違規(guī)事由，信托專家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家孫飛表示，這主要是放任借款人將資金用于股票交易，公司沒(méi)有對(duì)資金用途進(jìn)行有效監(jiān)督和監(jiān)管，從監(jiān)管部門(mén)的處罰依據(jù)來(lái)看，這個(gè)借款只能是用作流動(dòng)資金的，不能用于股票買(mǎi)賣(mài)。

今年以來(lái)，已有8家信托公司被罰，分別為國(guó)通信托、華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門(mén)信托、中建投信托、昆侖信托、中泰信托，共計(jì)領(lǐng)受12張罰單，罰款總額為455萬(wàn)元。其中北方信托一次共領(lǐng)4張罰單，共被罰款80萬(wàn)元，而中江信托則是兩次被罰。

除了此次被罰90萬(wàn)元的中泰信托，單筆罰款金額第二高的便是中建投信托，因“違規(guī)以信托財(cái)產(chǎn)為自己牟利；利用受托人地位賺取不當(dāng)利益”被浙江監(jiān)管部門(mén)罰款70萬(wàn)元。

梳理今年信托公司被罰原因，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，另外11張罰單緣由包括：違規(guī)向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金信托貸款；未依規(guī)向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易；違規(guī)以信托財(cái)產(chǎn)為自己牟利、利用受托人地位賺取不當(dāng)利益；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)；高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報(bào)告制度等。

值得注意的是，監(jiān)管對(duì)關(guān)聯(lián)交易和信息披露問(wèn)題處罰較多，而對(duì)于信托公司違規(guī)謀取私利則處罰較重。