每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

創(chuàng)業(yè)板改革“忽如一夜春風來”。其中，投資者適當性管理成為了熱門話題，不僅關(guān)系著普通投資者，也考驗著諸多券商的技術(shù)系統(tǒng)。根據(jù)要求，券商需要在2個月內(nèi)完成技術(shù)系統(tǒng)改造，之后合格投資者就可在線開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，目前各大券商正在積極進行系統(tǒng)改造升級。為了適配創(chuàng)業(yè)板新規(guī)，有券商關(guān)閉了創(chuàng)業(yè)板業(yè)務線上操作服務，新開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限以及存量投資者轉(zhuǎn)簽都需臨柜辦理。

然而，就在創(chuàng)業(yè)板注冊制“官宣”17個小時后，國泰君安成為了首家支持在線開通創(chuàng)業(yè)板的券商。另外，國金證券也表示，新開功能預計明日就能上線使用，轉(zhuǎn)簽功能同理，功能優(yōu)化后也可以線上直接辦理。

券商應2個月內(nèi)完成技術(shù)系統(tǒng)改造

4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體方案》，而在證監(jiān)會層面，發(fā)布了相應的四部規(guī)章制度向市場公開征求意見。在這諸多變化當中，投資者適當性管理成為市場熱點。對此，深交所同步了發(fā)布《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理實施辦法（2020年修訂）》（以下簡稱《實施辦法》），自2020年4月28日起施行。

另外，記者從券商人士處也了解到，4月27日晚間，深交所還同步在會員業(yè)務專區(qū)發(fā)布了《關(guān)于做好創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作的通知》，對過渡期間的各項制度進行詳盡安排。

據(jù)深交所要求，各會員單位應當高度重視創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理各項準備工作，確保4月28日開市前準備就緒，及時為符合條件的新增投資者辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通事宜。各會員單位應當在2個月內(nèi)完成相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造，包括個人投資者資產(chǎn)量及交易經(jīng)驗核驗、電子方式簽署《創(chuàng)業(yè)板投資風險揭示書》等。

需要強調(diào)的是，深交所要求，技術(shù)系統(tǒng)改造完成前，各會員單位為新增投資者辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通事宜，可以手工或半自動等方式核查投資者資產(chǎn)量、交易經(jīng)驗，采取郵寄、傳真、臨柜等方式要求投資者簽署《創(chuàng)業(yè)板投資風險揭示書》，并采取適當方式確保為投資者本人簽署。

采取臨柜簽署風險揭示書的，疫情期間，會員應當嚴格按照防疫要求，保持營業(yè)場所清潔衛(wèi)生，加強室內(nèi)空氣流通，做好工作人員、客戶體溫測量等健康監(jiān)測和人員防疫防護各項工作，并采取預約辦理等方式，避免營業(yè)場所人員扎堆聚集。

相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造完成后，各會員單位應當立即組織存量普通投資者重簽新版《創(chuàng)業(yè)板投資風險揭示書》，以確保其符合條件參與注冊制下發(fā)行上市的創(chuàng)業(yè)板股票申購、交易。

多數(shù)券商目前仍需臨柜辦理

據(jù)記者了解，在《實施辦法》發(fā)布之前，普通投資者開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限必須臨柜辦理；轉(zhuǎn)簽業(yè)務上，大部分券商可以線上辦理，也有券商要求臨柜辦理。不過，《實施辦法》發(fā)布之后，新開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的投資者既可現(xiàn)場臨柜開通，也可線上辦理。

但是，目前各大券商還處于技術(shù)系統(tǒng)準備期間，需要開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限的投資者仍然需要現(xiàn)場辦理。聯(lián)儲證券相關(guān)人士表示，自2020年4月28日起，開通創(chuàng)業(yè)板投資權(quán)限暫時需臨柜辦理，在《實施辦法》實施前已在其他券商開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的投資者，到公司新開創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的仍需重新申請，按照適當性要求準入，臨柜辦理。公司將積極進行系統(tǒng)升級改造，盡快實現(xiàn)網(wǎng)上辦理。

“目前我們更新了創(chuàng)業(yè)板風險揭示書、創(chuàng)業(yè)板風險揭示話術(shù)，更新的內(nèi)容主要包括創(chuàng)業(yè)板的基礎(chǔ)知識和相關(guān)風險的揭示”，天風證券人士表示：“我們的業(yè)務系統(tǒng)也根據(jù)最新的適當性要求進行了升級，比如通過系統(tǒng)對新申請開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的個人投資者進行識別，在業(yè)務受理的環(huán)節(jié)增設(shè)前20個交易日日均10萬資產(chǎn)量及24個月交易經(jīng)驗的準入門檻等。”

上述天風證券人士也告訴記者，目前公司暫不能通過網(wǎng)上受理創(chuàng)業(yè)板業(yè)務，僅能通過臨柜辦理，目前營業(yè)部也暫時沒有客戶咨詢和申請辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通。

同樣，東吳證券經(jīng)管委馮駿也向記者表示，創(chuàng)業(yè)板新規(guī)的影響主要是投行部門將按新的注冊制規(guī)定做業(yè)務，經(jīng)紀部門也將按新的適當性要求管理客戶，股票交易方面將按照新的交易規(guī)則進行交易（大約在7月之后會正式推出）。

兩家券商先后開通在線創(chuàng)業(yè)板權(quán)限

目前各大券商的技術(shù)系統(tǒng)還在改造期，而記者卻了解到，國泰君安已經(jīng)實現(xiàn)實時在線辦理，從而也成為首家支持投資者在線開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的券商。

國泰君安人士向記者表示，公司董事長賀青親自部署，于27日晚十點成立了跨部門工作組，28日凌晨3:02分完成需求確認，28日早8:27分完成風險揭示書、操作流程的調(diào)整和雙錄話術(shù)的設(shè)置，并向深交所提交。

28日早9:38分，公司線下營業(yè)部為首個投資者開通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。28日13:20國泰君安君弘APP、富易PC客戶端等線上自有平臺全面支持7*24小時創(chuàng)業(yè)板在線開通。以君弘APP為例，合格投資者僅需在首頁或掌上營業(yè)廳中點擊創(chuàng)業(yè)板開通并輸入相關(guān)信息，即可實現(xiàn)實時在線辦理。

據(jù)記者了解，截至4月28日中午，已有32位客戶在國泰君安完成了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通。

除了國泰君安外，也有部分券商向記者表示，公司系統(tǒng)改造會很快完成，各部門之間均在相互配合、加班加點，一周內(nèi)可以完成。比如，國金證券相關(guān)人士表示：“4月28日前，客戶新開創(chuàng)業(yè)板需臨柜辦理，轉(zhuǎn)簽可直接線上辦理。因適當性新規(guī)即數(shù)據(jù)報送要求，今天開通及轉(zhuǎn)簽是需要臨柜的，新開功能預計明日就能上線使用；轉(zhuǎn)簽功能同理，功能優(yōu)化后也可以線上直接辦理。”