“我們公司專(zhuān)業(yè)代客理財(cái)，股票、黃金、白銀，虧了公司保底，賺了你拿7成，公司只收取一些管理費(fèi).....”。 你如果接到類(lèi)似這樣的推銷(xiāo)電話(huà)，稍微有點(diǎn)警惕性的話(huà)，都知道這是一個(gè)陷阱，但總是有人心存幻想，總以為是遇到“天上掉餡餅”的好事了。 近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了兩份北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院作出的刑事判決書(shū)，北京一家從事代客炒股業(yè)務(wù)的公司3名員工獲刑，其中的“套路”也被一一公開(kāi)。 收益和客戶(hù)三七開(kāi) 據(jù)判決書(shū)，被告人鄧某紅、田某、馮某均曾在一家名為北京寶融豐泰投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“寶融豐泰公司”）擔(dān)任銷(xiāo)售經(jīng)理。實(shí)際上，據(jù)1990年出生的鄧某紅供述，她于2014年8月通過(guò)應(yīng)聘進(jìn)入寶融豐泰公司，公司主要經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目是“替別人炒股”。 作為公司銷(xiāo)售經(jīng)理的田某表示，公司業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是替客戶(hù)炒股，市場(chǎng)部負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶(hù)，客戶(hù)來(lái)公司后進(jìn)行洽談，談好后公司會(huì)和客戶(hù)簽署投資協(xié)議，客戶(hù)將自己的股票賬戶(hù)和密碼交給公司，由公司找操盤(pán)手給客戶(hù)炒股。 “公司提供電話(huà)表，市場(chǎng)部負(fù)責(zé)打電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)，發(fā)展客戶(hù)，拓展業(yè)務(wù)?！碧锬撤Q(chēng)，打電話(huà)都有相應(yīng)的話(huà)術(shù)，公司會(huì)和客戶(hù)簽訂《VIP項(xiàng)目理財(cái)管理協(xié)議書(shū)》，協(xié)議分兩類(lèi)，一類(lèi)是公司全部承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，主要針對(duì)的是客戶(hù)投資額在50萬(wàn)元以上的，收益會(huì)和客戶(hù)三七開(kāi)，公司會(huì)收取客戶(hù)盈利的30%；另一類(lèi)公司承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)客戶(hù)投資額在50萬(wàn)以下的，公司會(huì)和客戶(hù)按照二八開(kāi)的比例分擔(dān)客戶(hù)的盈利和虧損，管理費(fèi)都是18%。 資料顯示，寶融豐泰成立于2003年，歷史名稱(chēng)為北京意天成品牌策劃有限公司。2013年7月變更了法定代表人和股東，同年9月企業(yè)名稱(chēng)變更為寶融豐泰公司，經(jīng)營(yíng)范圍變更為項(xiàng)目投資、投資管理、資產(chǎn)管理、投資咨詢(xún)。 實(shí)際上，雖然寶融豐泰公司信誓旦旦“專(zhuān)門(mén)做股票”，但其并不具備經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格。 中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局出具的移送函及附件證明，寶融豐泰公司向不特定投資者提供代客戶(hù)操作股票賬戶(hù)業(yè)務(wù)，并收取管理費(fèi)或約定收益分成的行為，經(jīng)研究應(yīng)屬須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券業(yè)務(wù)。經(jīng)查，寶融豐泰不是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不具有經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格。北京監(jiān)管局將該案移送北京市公安局進(jìn)一步查處。 投資者損失慘重 投資者李某稱(chēng)，2014年年底，他接到自稱(chēng)是寶融豐泰公司的業(yè)務(wù)員打來(lái)的電話(huà)，推銷(xiāo)其專(zhuān)業(yè)代客戶(hù)炒股服務(wù)。2015年6月，他前往寶融豐泰公司簽署了《VIP項(xiàng)目理財(cái)管理協(xié)議書(shū)》，并新開(kāi)了股票賬戶(hù)。 “我開(kāi)設(shè)了新股票賬戶(hù)存入200萬(wàn)元，把賬戶(hù)和密碼都給了張某（注：客戶(hù)經(jīng)理），回公司后簽訂了協(xié)議。后我在該公司刷卡支付了36萬(wàn)人民幣的管理費(fèi)。之后該公司沒(méi)有向我告知賬戶(hù)的盈虧情況，一直到2017年6月合同到期，張某表示我賬戶(hù)損失比較嚴(yán)重，由于公司資金緊張不能兌付，建議我簽補(bǔ)充協(xié)議。2017年8月31日我在該公司內(nèi)簽了《補(bǔ)充協(xié)議》，2018年6月張某還是說(shuō)我賬戶(hù)沒(méi)有盈利?！?裁判文書(shū)顯示，截至2019年4月15日，李某名下涉案股票賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)總值僅為35.26萬(wàn)元。不到四年時(shí)間，本金損失超過(guò)8成。 構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪 北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院審理后認(rèn)為，被告人鄧某紅、田某、馮某違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了刑法，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，應(yīng)予懲處。 最終，鄧某紅判處有期徒刑一年，罰金人民幣50萬(wàn)元。馮某判處有期徒刑二年，罰金人民幣50萬(wàn)元；田某判處有期徒刑一年六個(gè)月，罰金人民幣150萬(wàn)元。 值得注意的是，田某出生于1989年3月，鄧某紅和馮某則是“90后”。 據(jù)中國(guó)基金報(bào)，深圳一位法律人士表示，從事非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)者往往以“內(nèi)幕信息”、“黑馬”、“保證收益”等煽動(dòng)性語(yǔ)言吸引投資者注意，或以承諾收益、保證盈利的夸大宣傳來(lái)誘騙投資者，這明顯違反了《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎識(shí)別，防止上當(dāng)受騙。 每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合北京市朝陽(yáng)區(qū)法院、中國(guó)基金報(bào) 封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)