每經(jīng)AI快訊，有投資者在投資者互動平臺提問：公司一季度財務(wù)報表顯示賬面上貨幣資金17.85億，理財4.72億，短期借款6.41億。財務(wù)費用1278萬。請問公司有巨額資金卻有大額貸款的原因是什么？從利潤表利息收入尚不能覆蓋貸款利息，而且這些貸款都是近一年多產(chǎn)生的。之前投資者也提出過這個問題，回答好像是貸款比不貸更劃算，但財務(wù)報表完全無法反映且與正常金融規(guī)律明顯不符合。到底錢真的在嗎？有沒有利用上市公司資金抵押給銀行然后為關(guān)聯(lián)方貸款？

山東威達（002026.SZ）7月18日在投資者互動平臺表示，公司銀行借款主要來自政策性銀行，借款利率相對較低，故公司選擇拆入用于日常經(jīng)營；在此基礎(chǔ)上，公司部分自有資金用于購買定期存款及理財產(chǎn)品。根據(jù)企業(yè)會計準(zhǔn)則，公司定期存款于結(jié)息時確認利息收入；理財產(chǎn)品于收息時確認投資收益。公司貨幣資金均真實存在，未將貨幣資金抵押給銀行用于給關(guān)聯(lián)方貸款。

(記者 畢陸名)

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